Használati útmutató – Pénzügyi tervező¶
Ez a fejezet a Pénzügy → Pénzügyi tervező modult írja le: havi pénzügyi terv, tényadatok, terv vs tény összehasonlítás és kategóriák.
1. Mi tartozik ide, mi nem?¶
| Funkció | Hol érhető el | Csomag |
|---|---|---|
| Vezetői riportok, előrejelzés (forecast) | Pénzügy → Vezetői riportok | Alapcsomag (9 990 Ft/hó) |
| Pénzügyi terv, tényadatok, terv vs tény, kategóriák | Pénzügy → Pénzügyi tervező | Opcionális bővítés |
A Pénzügyi tervező csomag ára: 1 990 Ft/hó / cég (nem felhasználónként). Aktiválást az üzemeltető végzi; ha nincs aktiválva, upsell oldal jelenik meg a menüpontban.
2. Jogosultság¶
- Admin szerepkör szükséges a Pénzügyi tervező használatához.
- A Vezetői riportok minden jogosultsággal elérhető (alapcsomag).
3. Elérés¶
- Asztali: felső menü → Pénzügy legördülő → Pénzügyi tervező
- Mobil: ☰ → Pénzügyi tervező
A modul tetején szegmens navigáció vált a nézetek között:
| Tab | Funkció |
|---|---|
| Vezetői riportok | Ugrás a riportok modulba (alapcsomag) |
| Pénzügyi terv | Havi tervezett bevételek és kiadások |
| Tényadatok | Tényleges adatok rögzítése |
| Terv vs Tény | Összehasonlító rácson, eltérés |
| Kategóriák | Bevétel és kiadás kategóriák kezelése |
4. Kategóriák (első lépés)¶
Mielőtt tervet vagy tényadatot rögzítesz, állítsd be a kategóriákat:
- Kategóriák tab → Új kategória.
- Típus: Bevétel vagy Kiadás.
- Név, megjelenítési sorrend.
- Beviteli mód: Egyszerű összeg vagy Tételsoros (részletezett sorok havonta).
- Mentés.
Kategóriát inaktiválhatsz, ha már van adat – fizikai törlés nem mindig lehetséges.
5. Deviza és MNB árfolyamok¶
A Pénzügyi tervezőben a terv és tény cellák forintban (HUF) vagy devizában (EUR, USD) rögzíthetők. A riportok és összesítők forintban jelennek meg; deviza esetén az MNB (Magyar Nemzeti Bank) hivatalos középárfolyamából számol a rendszer.
Támogatott devizák¶
| Deviza | Megjegyzés |
|---|---|
| HUF | Alapértelmezett – közvetlen forint összeg |
| EUR | Euro – MNB árfolyam |
| USD | Amerikai dollár – MNB árfolyam |
Deviza cella szerkesztése¶
- A Pénzügyi terv vagy Tényadatok rácson kattints a cellára → Deviza tétel ablak.
- Válaszd a devizát (EUR vagy USD), add meg az összeget devizában.
- Az Árfolyam (1 egység = Ft) mező mellett kattints az MNB árfolyam gombra – a rendszer betölti a javasolt árfolyamot.
- A HUF érték (riport) előnézet mutatja a forintosított összeget.
- Alkalmaz → Mentés.
Hogyan választ árfolyamot a rendszer?¶
| Helyzet | MNB árfolyam dátuma |
|---|---|
| Terv – múltbeli vagy aktuális hónap | A hónap első napjának MNB árfolyama |
| Terv – jövőbeli hónap | Nincs még MNB adat → a mai (vagy utolsó elérhető) árfolyam |
| Tényadat – fizetés napja nincs megadva | A cella hónapjának alap MNB árfolyama |
| Tényadat – fizetés napja megadva | Az adott nap MNB árfolyama (vagy a legközelebbi elérhető nap, max. ~10 nap visszamenőleg) |
Az árfolyam forrása a cellánál MNB + dátum formában látszik. Szükség esetén kézzel is módosítható az árfolyam mező.
Terv vs Tény – árfolyam eltérések¶
- Deviza celláknál a Terv vs Tény nézetben deviza ikon mutatja a terv/tény deviza részleteit (összeg, árfolyam, dátum).
- Ha az eltérés csak árfolyamból adódik (ugyanaz a deviza összeg, más árfolyam), az eltérés FX jelzéssel jelenik meg – nem minősül kedvezőtlennek.
- Az árfolyam bontás megkülönbözteti az összeg- és árfolyam-eltérést forintban.
Terv árfolyamok igazítása¶
A Terv vs Tény tabon a Terv árfolyamok igazítása gomb a terv deviza árfolyamait a tényadatok fizetési napjaira igazítja (ahol van deviza tétel fizetés napjával). Így a terv HUF összege követheti a ténylegesen alkalmazott MNB árfolyamokat.
6. Pénzügyi terv¶
- Pénzügyi terv tab → válaszd az évet (év szűrő).
- A rácson kategóriánként, hónaponként add meg a tervezett összegeket.
- Referencia sor: Tervezett bevétel (projektek) – a folyamatos/ütemezett projektekből számolt érték (csak olvasható).
- Deviza tételnél: lásd 5. Deviza és MNB árfolyamok.
- Mentés – a cellák mentésre kerülnek.
- Excel export – letölthető a terv táblázat.
7. Tényadatok¶
- Tényadatok tab → ugyanaz a rácson struktúra.
- Add meg a tényleges bevételeket és kiadásokat havonta.
- Referencia sor: Beszedett bevétel (számlák) – a kiállított/befizetett számlákból (csak olvasható).
- A cellák alatt látható a terv referencia az adott hónapra.
- Deviza tételnél opcionális fizetés napja – pontos MNB árfolyamhoz (lásd 5. szakasz).
- Tételsoros kategóriánál: sorok bontása (pl. több tétel egy hónapban).
- Mentés, majd opcionálisan Excel export.
8. Terv vs Tény¶
- Terv vs Tény tab → válaszd az évet.
- Minden cellában: terv felül, tény alul, eltérés (a jövőbeli hónapoknál az eltérés rejtve lehet).
- Deviza celláknál: deviza ikon, FX jelzés árfolyam-eltérésnél; opcionális Terv árfolyamok igazítása.
- Excel export vagy CSV letöltés az összehasonlításhoz.
9. Automatikus emlékeztetők¶
Admin felhasználók havi e-mail emlékeztetőt kaphatnak, ha a terv vagy tényadat kitöltése elmarad. Beállítás: Rendszer → Beállítások → Pénzügyi tervező emlékeztetők blokk (ha a bővítés aktív).
10. Tipikus munkafolyamat¶
- Kategóriák beállítása (bevétel + kiadás).
- Év elején: Pénzügyi terv kitöltése hónapokra.
- Havonta: Tényadatok rögzítése a számlák és kiadások alapján.
- Negyedévente: Terv vs Tény áttekintés, Excel export vezetői döntéshez.
Mag recept – terv és tény: 06-mag-receptek/14-penzugyi-terv-tenyadatok.md
Vezetői riportok (alapcsomag): 04g – Riportok és Beállítások